Dapatkan teratur: bagaimana untuk mengimbas, menyelamatkan, dan menghancurkan dokumen cukai anda

Menguruskan dokumen cukai anda adalah proses yang sedang berjalan. Pertama, anda perlu melakukan sesuatu dengan setiap dokumen apabila anda menerimanya, sama ada ia merupakan resit untuk perbelanjaan perniagaan atau borang W-2 daripada majikan. Anda mungkin mengimbasnya. Anda mungkin memfailkannya ke dalam folder. Apa sahaja yang anda lakukan dengannya, anda perlu merujuknya sekali lagi apabila anda membuat cukai anda, jadi anda perlu mengesannya. Anda juga mungkin perlu menyerahkan beberapa dokumen ini kepada orang lain pada satu ketika, mungkin akauntan, tetapi sekurang-kurangnya, kepada IRS oleh tarikh akhir cukai. Akhirnya, anda ingin melupuskan dokumen anda dengan betul untuk melindungi privasi anda.

Sekiranya anda memecahkan seluruh proses untuk menjangka bagaimana anda akan menggunakan dan merujuk kepada dokumen cukai pada suatu masa akan datang, anda boleh membuat satu kaedah untuk mengimbas, menyimpan, dan akhirnya mencincang fail, supaya anda tidak sengaja buat lebih banyak kerja untuk diri sendiri di sepanjang jalan.

Dokumen Cukai Apa Anda Perlu Simpan?

Anda harus menyimpan semua pesanan yang dihantar kepada anda dari majikan, serta dokumen yang berkaitan dengan hartanah, akaun bank, sumbangan, atau pelaburan. Dengan kata lain, simpan dokumen yang dihasilkan oleh orang lain dan berikan kepada anda untuk tujuan cukai akhir tahun.

Bagi dokumen yang dihasilkan oleh anda, petua di laman web IRS ambil perhatian bahawa rekod termasuk "tagihan, kad kredit dan lain-lain penerimaan, invois, log perbatasan, pembatalan, penggambaran gambar atau pengganti, bukti pembayaran, dan rekod lain untuk menyokong potongan atau kredit anda tuntutan atas kepulangan anda."

Mengimbas Dokumen Cukai

Anda mungkin akan mengambil semua dokumen cukai anda dan memasukkannya ke dalam kotak, laci, atau folder. Tidak mengapa, selagi anda dapat menemui mereka dengan cepat kemudian apabila anda memerlukannya.

Cara yang lebih cepat dan lebih mudah untuk memastikan anda dapat mencari dokumen kemudian adalah untuk mendigitalkannya dengan mengimbasnya. Mengimbas dokumen anda juga memberikan manfaat untuk membuat sandaran, supaya jika apa-apa berlaku kepada salinan fizikal (kebakaran, banjir, berusia empat tahun), anda akan mempunyai set ganti.

Anda boleh menggunakan pengimbas desktop besar atau pencetak pelbagai fungsi yang mempunyai pengimbas termasuk, yang berguna jika anda mempunyai susunan laman besar yang perlu anda imbas. Jika anda hanya mempunyai beberapa dokumen longgar, anda mungkin lebih baik menggunakan aplikasi pengimbasan mudah alih.

Banyak aplikasi pengimbasan mudah alih adalah percuma. Mereka menjadikan telefon anda menjadi pengimbas. Mereka mencari tepi dokumen secara automatik dan menukar imej ke PDF. Jika anda tidak pernah menggunakannya sebelum ini, saya benar-benar menggesa anda untuk memberikan satu percubaan. Mereka sangat mudah digunakan.

Menyimpan dan Menamakan Dokumen Cukai

Sebaik sahaja anda mengimbas dokumen anda, perkara yang paling baik yang boleh anda lakukan untuk membantu diri anda kemudian ialah menamakan fail dengan bijak dan melekatkannya dalam folder dengan nama yang sangat jelas, seperti "DOKUMEN CUKAI 2016".

Gunakan kedua-dua tahun pemfailan cukai dan perkataan "cukai" dan "cukai" dalam folder komputer anda dan dalam nama fail anda. Dengan cara itu, apabila anda memerlukan fail kemudian, anda boleh mencari mereka walaupun anda tidak ingat dengan tepat di mana anda meletakkannya.

Untuk nama fail, juga termasuk nama borang, seperti 1099-INT atau W-2, dan masukkan sebarang butiran khusus lain yang memberi isyarat kepada anda atau orang lain yang mengendalikan dokumen anda dengan tepat apa yang mengandungi fail itu. Sebagai contoh, nama fail yang baik untuk 2016 1099-INT dari Duffy Bank akan menjadi: 2016-TAXES_1099-INT-DuffyBank.

Dokumen Cukai Runcing

Ia tidak menyakitkan untuk menyimpan salinan digital dokumen cukai anda selama-lamanya, tetapi anda boleh dengan selamat melupuskan salinan kertas selepas beberapa tahun. Seperti yang disebutkan, IRS mempunyai garis panduan yang dokumen harus disimpan untuk berapa banyak masa. Sekiranya anda lebih suka melakukan kesilapan, tujuh tahun adalah nombor yang perlu diingat, kerana itu adalah masa yang paling lama yang diperlukan oleh kerajaan.

Kerana anda akan memfailkan untuk 2016 tahun ini, anda boleh merosakkan apa-apa dari tahun 2009 atau lebih awal. Sekiranya anda menjalankan perniagaan kecil atau mempunyai banyak dokumen sensitif, pemilik mesin pencincang anda sendiri adalah cara untuk pergi. Mereka tidak begitu mahal, dengan pencincang terbaik diuji di PCMag antara $ 159 hingga $ 329. Gaya Swingline + Super Cross-Cut Shredder adalah yang paling mahal dari model-model teratas.

E-Fail Cukai Anda

Sekarang bahawa anda memahami bagaimana untuk menangani dokumen cukai anda, sudah tiba masanya untuk mula melakukan cukai anda-dan yang lebih awal, lebih baik. Walaupun anda secara teknikal mempunyai sehingga 18 April untuk melakukannya, mendapatkan cukai anda lebih awal adalah baik untuk ketenangan pikiran anda. Sekiranya anda mendapat bayaran balik, anda akan mendapatnya lebih cepat-dan siapa yang tidak mahu? Sekiranya perlu bayar, anda akan mempunyai lebih banyak masa untuk mengetahui bagaimana untuk menangani perkara itu juga.

Selain itu, jika anda kehilangan dokumen atau salah seorang daripada mereka ternyata tidak tepat, jauh lebih baik untuk mengetahui sekarang daripada hampir tengah malam pada hari terakhir. Anda sentiasa boleh mendapatkan pelanjutan, sudah tentu, tetapi tidak ada yang ingin berurusan dengan stres seminit semacam itu jika mereka dapat mengelakkannya. Pertimbangkan, juga, jika anda perlu menghubungi sokongan di perkhidmatan pemfailan cukai pilihan anda, peluang anda untuk dapat mencapai seseorang jauh lebih baik sekarang daripada jika anda e-fail cukai anda pada saat-saat akhir.

Kami mempunyai dua perkhidmatan penyediaan cukai kegemaran untuk cukai 2016 (yang anda perlukan untuk memfailkan pada tahun 2017). TurboTax Bekerja Sendiri adalah pilihan utama bagi mereka yang mahukan antara muka yang paling mesra dan sokongan yang paling luas, termasuk keupayaan untuk persidangan video dengan para profesional yang dapat melihat pulangan anda dalam masa nyata. Premium Online TaxAct adalah Pilihan Editor kami untuk melakukan cukai anda dengan belanjawan, jika anda tidak memerlukan cukup banyak tangan. Lihat perihalan perisian Penyediaan Cukai Terbaik kami untuk lebih banyak lagi.