Dapatkan teratur: mengambil alih cukai anda

Sama ada anda memfailkan cukai anda sendiri atau membayar akauntan untuk bantuan profesional, satu perkara terbaik yang boleh anda lakukan untuk membuat proses berjalan lancar-dan pastikan anda tidak terlepas apa-apa wang atau rehat cukai-menyusun dokumen cukai anda. Tetapi bagaimana anda melakukannya?

Seperti banyak tugasan penganjuran, mendapatkan cukai anda adalah lebih daripada tabiat yang harus anda tinggal sepanjang tahun, bukannya satu kerja pembersihan tunggal. Seperti yang anda lihat, ia adalah permainan bergerak ke hadapan dan ke belakang.

Mulakan dengan Melangkah ke Hadapan

Walaupun tarikh akhir pemfailan AS untuk cukai pendapatan adalah 15 April, anda harus benar-benar mula mengatur cukai anda 1 Januari-untuk tahun depan, iaitu. Mulakan dengan membangun tabiat baru untuk menyimpan borang sumbangan, resit untuk perbelanjaan yang layak, dan dokumen lain untuk tahun semasa. Dengan kata lain, mulailah menyusun resit 2014 anda yang anda akan memfailkan pada tahun 2015.

Dalam banyak projek organisasi, mudah untuk mengarahkan perhatian anda kepada tunggakan, tetapi ia sering lebih bermanfaat untuk mencipta sistem yang lebih baik bergerak ke hadapan. Tarikh pemfailan tahun depan akan berada di sini sebelum anda tahu.

Saya sudah memulakan satu folder yang dilabel "2014 Cukai." Sebaik sahaja saya mempunyai dokumen yang termasuk dalam folder itu, seperti resit yang diemail dari membuat sumbangan dalam talian, saya akan memasukkannya ke sana dengan segera. Jika saya mempunyai dokumen kertas, saya akan membiarkannya dalam folder di atas pengimbas saya sehingga hujung minggu, apabila saya mempunyai peluang untuk mendigitalkannya dan menambahnya ke folder maya juga.

Meletakkan dokumen-dokumen ini dengan cepat, seperti yang anda kumpulkan, adalah kunci untuk membuat cukai anda lebih mudah dilakukan kemudian. (Untuk amalan terbaik untuk mengurus folder komputer anda, lihat Dapatkan Diatur: Gunakan Folder untuk Unclutter Desktop Anda.)

Sekiranya Anda Tetap Asal Kertas?

Katakan anda mengimbas dokumen cukai kertas anda. Sekiranya anda menyimpan asal-usul juga?

"Apabila orang mendigitalkan kertas, mereka kadang-kadang merasa terpaksa menyimpan asal, tetapi sejauh IRS dan kerajaan prihatin, salinan digital penerimaan dan dokumen boleh diterima, " kata Chris Barbier. Barbier adalah naib presiden pengurusan produk di The Neat Company, yang menjadikan produk pengimbas desktop Neat, seperti pengimbas dokumen NeatConnect, dan penyelesaian penyimpanan NeatCloud dalam talian. Dia juga CPA untuk beberapa tahun. Salah satu bidang pengkhususan Neat secara automatik mengesan dan menandakan jenis cukai tertentu apabila anda mengimbasnya.

Diuruskan mengikut Tahun, Bulan Lalu, dan Terakhir Kategori Cukai

Untuk semua dokumen anda, baik kertas dan digital, laporkan folder anda pada tahun cukai-bukan tahun di mana anda memfailkan borang tersebut.

Barbier mengesyorkan hierarki berikut untuk pelabelan dan penganjuran yang lebih lanjut:

• Tahun
• Bulan atau tarikh
• Kategori cukai (iaitu, di mana dokumen akan muncul pada cukai anda).

Sekiranya anda membayar seorang akauntan untuk menyediakan cukai anda, kata Barbier, kaedah pengkategorian ini dapat menjimatkan wang anda kerana anda telah mengatur semua dokumen yang sudah ada untuknya, dan dengan itu jam yang dapat ditagih akan menjadi lebih sedikit. "Anda tidak mahu membayar akauntan untuk menganjurkan fail dokumen, " katanya.

Lihat Balik

Apabila tiba masanya untuk memfailkan cukai anda, kebanyakan orang mula dengan melihat semula pada pemfailan tahun sebelumnya (kecuali jika ia teruk, tentu saja). Kecuali anda atau perniagaan anda mempunyai perubahan status utama (seperti membeli rumah atau menikah), potongan dan bentuk yang anda fail tahun ini mungkin akan sama atau sama dengan tahun sebelumnya. Gunakan borang lama sebagai panduan, seperti senarai semak, untuk memastikan anda tidak kehilangan apa-apa.

Sekiranya anda memfailkan cukai anda sendiri, sila lihat senarai Perisian Cukai Terbaik untuk tahun 2014. Untuk penyediaan cukai dan penyampaian cukai dalam talian secara percuma, Pilihan Editor kami adalah TaxACT Free Federal dan untuk perkhidmatan yang dibayar, TaxACT Ultimate Bundle adalah Editor kami 'Pilihan. (Perhatikan bahawa PCMag tidak mencadangkan semua pembayar cukai AS menggunakan perkhidmatan pemfailan cukai dalam talian. Dalam kebanyakan kes, terutama bagi sesiapa yang mempunyai pulangan cukai yang kompleks, preparer cukai manusia adalah pilihan yang lebih selamat.)

Berdasarkan ulasan ini, saya memfailkan cukai 2012 dan 2013 saya yang menggunakan TaxACT, yang mempunyai pilihan untuk mengimport maklumat tahun sebelumnya untuk membantu membimbing anda sepanjang tahun semasa. Saya juga suka bahawa di TaxACT, mudah menggunakan alat bantuan untuk mencari bentuk kepentingan gadai janji yang saya ada di tangan tetapi yang tidak muncul secara automatik kerana saya mengikuti penyihir cukai-prep. Saya hanya menaip dalam nombor dokumen, dan pautan membawa saya terus ke halaman di mana saya boleh memasukkan maklumat tersebut.

Back Up dan Clear Out

Jika anda bercita-cita untuk menjalani kehidupan tanpa kertas dan memotong semua dokumen cukai kertas sensitif anda, anda mesti membuat sandaran salinan cukai digital anda.

"Sesetengah orang mempunyai ketakutan menggunakan awan untuk sesuatu yang sensitif seperti dokumen cukai, tetapi anda sentiasa mahu mempunyai cadangan di mana-mana, sama ada PC lain, atau pemacu luaran, atau awan, " kata Barbier. Dan tentunya, terdapat banyak pilihan perisian untuk membantu anda menyandarkan data komputer anda, tetapi, dengan dokumen sensitif seperti borang cukai, adakah anda perlu mengambil langkah berjaga-jaga tambahan?

Mark Grace, naib presiden perniagaan pengguna global untuk Perisian Absolute (yang membuat LoJack untuk Laptop), kurang bimbang tentang maklumat di awan dan lebih prihatin terhadap salinan dokumen yang terlupakan pada telefon pintar atau komputer anda. Katakan anda mengambil gambar cepat borang W2 anda dan muat naik ke Evernote, di mana OCR membuat imej yang boleh dicari teks. Ia kelihatan seperti idea yang hebat, tetapi foto itu mungkin masih berada di telefon anda juga. "Semenjak anda mengambil gambar dokumen sensitif anda, anda meletakkan diri anda dengan risiko. Tidak ada jalan dalam senario itu, " kata Grace.

"Jelas ada industri besar-besaran mengenai digitalisasi cukai, " kata Grace, "tapi saya fikir anda harus waspada terhadapnya." Anda perlu bertanggungjawab, katanya, untuk memadam salinan dokumen yang mungkin tinggal di tempat yang anda akan lupa, seperti roll kamera telefon anda.

Sebagai tambahan untuk membuat sandaran cukai anda, Grace menyarankan menggunakan perkhidmatan di kedua-dua peranti mudah alih dan komputer riba anda yang membolehkan anda menghapusnya dari jauh jika terjadi kehilangan atau kecurian. "Pencuri berminat mencari data anda apabila mereka mencuri peranti."

Wang di dalam bank

Mudah-mudahan, anda akan mendapat bayaran balik lemak pada tahun ini. Apabila hasil pulangan cukai adalah untuk kepentingan anda, semakin cepat anda memfailkan, pada umumnya, semakin cepat anda akan mendapatkan pengembalian dana tersebut. Jika anda menyusun resit, dokumen dan kertas anda sekarang untuk pemfailan tahun depan, mungkin anda akan mendapat tunai tahun depan lebih awal lagi. Dan lebih cepat wang itu berada di tangan anda, semakin cepat ia dapat menghasilkan pendapatan faedah… yang boleh anda laporkan tahun selepas itu.